« Comment gagner de l’argent avec DeFiLoops ? »
La deuxième question la plus posée, et celle où une réponse franche vaut mieux qu’une réponse enthousiaste. Elle ne gagne rien. Elle exécute des stratégies.
Les gens posent cette question dans leurs trois premiers messages, formulée presque à l’identique à chaque fois. Elle mérite une réponse directe, la voici :
Cela ne vous fait pas gagner d’argent. Cela exécute une stratégie que vous avez choisie, plus vite et moins cher que vous ne le feriez à la main, et cela vous dit ce que cette stratégie aurait donné avant que vous ne vous y engagiez.
Si la stratégie est mauvaise, cela exécute une mauvaise stratégie avec une fiabilité remarquable. Ce n’est pas un avertissement juridique, c’est la forme réelle du produit, et le savoir d’emblée vous épargne un mois décevant.
Ce sur quoi on peut réellement gagner
- Prêt
- Déposez un actif chez Aave v3, Aave v4 ou Morpho et percevez des intérêts. La chose la plus simple ici, et celle par où commencent la plupart des gens.
- Fournir de la liquidité
- Uniswap v3 et v4. Vous percevez des frais de transaction — et vous prenez la perte impermanente, qui est la partie qui mord.
- Positions à levier
- Emprunter contre une position pour l’agrandir. Le plus grand groupe d’opérations, et celui qui amplifie les pertes autant que les gains.
- Loyers immobiliers
- Acheter des parts tokenisées d’un bien et percevoir le loyer. Base uniquement.
- Actions tokenisées
- Les actions tokenisées de Coinbase, sur Base.
Le chiffre le plus facile à trouver est généralement le mauvais
C’est la chose la plus utile de cette page.
Un pool affiche un taux. Ce taux, ce sont les dernières vingt-quatre heures, sur l’ensemble du pool. Votre argent n’est pas réparti sur l’ensemble du pool — il est dans une plage de prix, et il ne gagne rien les jours où le prix quitte cette plage.
Cette position a fait exactement ce qu’elle devait faire. Elle a collecté une somme énorme en frais. Elle a tout de même perdu de l’argent, parce que la perte impermanente n’est pas une note de bas de page sous un APY affiché — elle est fréquemment plus grande que l’APY.
Le taux affiché vous a donné le premier chiffre. Rien ne vous a donné le second avant que ce soit déjà arrivé.
Alors demandez d’abord. C’est gratuit.
Sur les cinquante-deux outils de l’agent, cinq dépensent de l’argent. Les quarante-sept autres ne font que lire.
- Qu’aurait réellement collecté cette plage ?
Jour après jour, sur chaque réseau et chaque palier de frais — pas le taux affiché, le vrai, pour la bande que vous envisagez.
- Comment dix-sept façons de la gérer se seraient-elles comportées ?
Sur l’historique réel, perte impermanente comprise, et comparées au simple fait de détenir.
- Combien coûte la protection, et est-ce cher ?
Neuf structures d’options valorisées aujourd’hui, et à chaque roulement depuis 2021, pour que « cher » ait une référence plutôt qu’une impression.
- Que coûte le maintien d’une position à levier ?
Le funding des perpétuels sur plusieurs places, plus qui se fait liquider et à quel niveau.
Rien de cela ne signe ni ne déplace quoi que ce soit. Cela lit un historique de marché enregistré selon un calendrier, si bien que poser deux fois la même question donne la même réponse.
Ce que cela coûte quand vous agissez
Trois frais, et il importe de quelle partie de votre argent chacun sort.
- Frais d’échange — 0,1 %
- Prélevés sur la sortie de l’échange.
- Frais de passage — 0,1 %
- Prélevés sur le montant que vous envoyez entre réseaux.
- Frais de plateforme — 30 % sur Ethereum, 100 % ailleurs
- Une marge sur les frais de réseau, facturée en crédits. Ce n’est PAS une part de l’argent qu’une étape déplace.
Cette troisième ligne paraît alarmante si on la survole. C’est une marge sur la facture de gas, pas sur votre position. Les frais de réseau eux-mêmes sont payés par une de nos clés et remboursés, et c’est pourquoi vous n’avez jamais à détenir la monnaie native d’un réseau que vous n’avez pas utilisé auparavant.
Où se trouve la vraie économie
Pas dans les frais. Dans les choses impossibles à la main.
Pour rembourser l’ancien prêt, il vous faut récupérer votre collatéral. Pour récupérer votre collatéral, il faut rembourser le prêt.
C’est un blocage. Votre seule issue est de trouver le montant entier du prêt ailleurs d’abord.
L’argent qui débloque est emprunté et remboursé dans la même transaction.
Soit tout se passe, soit rien, et votre compte ne détient jamais le montant emprunté.
Deux autres du même genre :
- Les étapes qui peuvent partager une transaction sont fusionnées. « Approuver puis déposer » en une seule transaction signifie que l’approbation ne peut pas survivre à un dépôt échoué et rester là ensuite. Sur un plan réel, trois transactions sont devenues deux, et les frais ont baissé avec elles.
- Une étape peut dépenser exactement ce que la précédente a produit. Personne ne sait ce que rend un échange avant qu’il ne s’exécute. À la main, vous attendez, vous lisez le chiffre et vous le tapez dans la transaction suivante. Ici, l’étape suivante le lit directement.
Et ensuite cela continue
Ce qui empêche réellement de gagner n’est pas de mal choisir. C’est d’arrêter.
Une stratégie que vous exécutez à la main est une stratégie que vous exécutez quand vous y pensez, à un prix que vous n’avez pas choisi, et que vous abandonnez le mois où vous êtes occupé. Ici, une planification, un déclencheur de prix ou un autre flux qui se termine peuvent en lancer une sans que vous soyez présent.
Rien n’est convenu à l’avance. Chaque déclenchement reconstruit le plan et le revalorise face au marché de l’instant — une planification créée en mars ne transporte pas les prix de mars jusqu’en juin.
Le résumé honnête
Ceci ne vous trouvera pas de stratégie. Cela vous permettra d’en vérifier une contre l’historique réel en un après-midi, de l’exécuter à un coût lisible avant de commencer, et de continuer à l’exécuter après que vous avez cessé d’y prêter attention.
Si le chiffre que vous optimisez est un APY affiché, commencez plutôt par les outils de recherche. Ils sont gratuits, et ils vous feront probablement changer d’avis.