«¿Cómo gano dinero usando DeFiLoops?»
La segunda pregunta más frecuente, y donde una respuesta franca vale más que una entusiasta. No gana dinero. Ejecuta estrategias.
La gente pregunta esto en sus tres primeros mensajes, formulado casi igual siempre. Merece una respuesta directa, así que aquí está:
No le hace ganar dinero. Ejecuta una estrategia que usted ha elegido, más rápido y más barato de lo que podría a mano, y le dice qué habría hecho esa estrategia antes de que se comprometa con ella.
Si la estrategia es mala, esto ejecuta una mala estrategia con enorme fiabilidad. No es un descargo de responsabilidad: es la forma real del producto, y saberlo de entrada le ahorra un mes decepcionante.
Con qué se puede ganar, hoy
- Préstamos
- Deposite un activo en Aave v3, Aave v4 o Morpho y cobre interés. Lo más simple de aquí, y por donde empieza casi todo el mundo.
- Aportar liquidez
- Uniswap v3 y v4. Cobra comisiones de negociación, y asume pérdida impermanente, que es la parte que muerde.
- Posiciones apalancadas
- Pedir prestado contra una posición para agrandarla. El grupo de operaciones más numeroso, y el que magnifica las pérdidas igual que las ganancias.
- Alquiler inmobiliario
- Comprar participaciones tokenizadas de una propiedad y cobrar alquiler. Solo Base.
- Acciones tokenizadas
- Las acciones tokenizadas de Coinbase, sobre Base.
La cifra más fácil de encontrar suele ser la equivocada
Esto es lo más valioso de esta página.
Un pool anuncia un tipo. Ese tipo son las últimas veinticuatro horas, sobre todo el pool. Su dinero no está sobre todo el pool: está en un rango de precios, y no gana nada ningún día en que el precio salga de ese rango.
Esa posición hizo exactamente lo que tenía que hacer. Recolectó una cantidad enorme en comisiones. Aun así perdió dinero, porque la pérdida impermanente no es una nota al pie de un APY anunciado: con frecuencia es mayor que el APY.
El tipo anunciado le dijo la primera cifra. Nada le dijo la segunda hasta que ya había ocurrido.
Así que pregunte primero. Es gratis.
De las cincuenta y dos herramientas del agente, cinco gastan dinero. Las otras cuarenta y siete solo leen.
- ¿Qué habría recolectado realmente este rango?
Día a día, en cada red y cada nivel de comisión: no el tipo anunciado, sino el real, para la banda que está considerando.
- ¿Cómo habrían funcionado diecisiete formas de gestionarlo?
Sobre el historial real, con pérdida impermanente incluida y comparado con simplemente mantener.
- ¿Cuánto cuesta la protección, y eso es caro?
Nueve estructuras de opciones valoradas hoy, y en cada renovación desde 2021, para que «caro» tenga una referencia y no una sensación.
- ¿Qué paga mantener abierta una posición apalancada?
Funding de perpetuos entre mercados, más a quién están liquidando y a qué nivel.
Nada de eso firma ni mueve nada. Lee historial de mercado registrado según un calendario, así que preguntar dos veces lo mismo da la misma respuesta.
Qué cuesta cuando sí actúa
Tres comisiones, y importa de qué parte de su dinero sale cada una.
- Comisión de intercambio — 0,1 %
- Se toma de la salida del intercambio.
- Comisión de cruce — 0,1 %
- Se toma del importe que envía entre redes.
- Comisión de plataforma — 30 % en Ethereum, 100 % en el resto
- Un recargo sobre la comisión de red, cobrado en créditos. NO es una parte del dinero que mueve un paso.
Esa tercera fila resulta alarmante si se lee por encima. Es un recargo sobre la factura de gas, no sobre su posición. Las comisiones de red las paga una clave nuestra y se reembolsan, y por eso usted nunca tiene que tener la moneda nativa de una red que no haya usado antes.
Dónde está el ahorro de verdad
No en las comisiones. En las cosas que son imposibles a mano.
Para devolver el préstamo antiguo necesita recuperar su colateral. Para recuperar su colateral tiene que devolver el préstamo.
Eso es un bloqueo. Su única salida es encontrar el importe completo del préstamo en otro sitio primero.
El dinero que rompe el bloqueo se toma prestado y se devuelve dentro de la misma transacción.
O ocurre todo o no ocurre nada, y su cuenta no retiene nunca el importe prestado.
Dos más del mismo tipo:
- Los pasos que pueden compartir transacción se fusionan. «Aprobar y después depositar» como una sola transacción significa que la aprobación no puede sobrevivir a un depósito fallido y quedarse ahí. En un plan real, tres transacciones pasaron a dos, y la comisión bajó con ellas.
- Un paso puede gastar exactamente lo que produjo el anterior. Nadie sabe cuánto devuelve un intercambio hasta que se ejecuta. A mano usted espera, lee la cifra y la escribe en la siguiente transacción. Aquí el paso siguiente la lee directamente.
Y después sigue
Lo que de verdad impide ganar no es elegir mal. Es dejar de hacerlo.
Una estrategia que ejecuta a mano es una que ejecuta cuando se acuerda, a un precio que no ha elegido, y que abandona el mes que está ocupado. Aquí una programación, un disparador de precio u otro flujo al terminar pueden iniciar una sin que usted esté presente.
Nada se acuerda por adelantado. Cada disparo reconstruye el plan y lo vuelve a valorar contra el mercado de ese momento: una programación creada en marzo no arrastra los precios de marzo hasta junio.
El resumen honesto
Esto no le encontrará una estrategia. Le permitirá contrastar una contra el historial real en una tarde, ejecutarla a un coste que es legible antes de empezar, y seguir ejecutándola después de que usted haya dejado de prestar atención.
Si la cifra que está optimizando es un APY anunciado, empiece por las herramientas de investigación. Son gratis, y probablemente le harán cambiar de idea.